കാനഡയിൽ നിന്ന് ആഡംബര കാറുകൾ ചൈനയിലേക്ക്; ഇൻഷുറൻസ് ഏജന്റുമാർക്ക് പിടിവീണു

ബ്രിട്ടീഷ് കൊളംബിയ: കാനഡയിൽ നിന്ന് ചൈനയിലേക്ക് ആഡംബര കാറുകൾ അനധികൃതമായി കയറ്റി അയക്കുന്ന ‘ഗ്രേ മാർക്കറ്റ്’ (Grey Market) ഇടപാടുകൾക്ക് സഹായം ചെയ്ത ഇൻഷുറൻസ് ഏജന്റുമാർക്ക് നേരെ നടപടി. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിൻ്റെ സാധ്യതകളെക്കുറിച്ച് ഒരു പ്രവിശ്യാ റിപ്പോർട്ട് മുന്നറിയിപ്പ് നൽകി ആറ് വർഷത്തിന് ശേഷമാണ്, ഈ നിഴൽ ഇടപാടുകൾക്ക് രേഖകൾ ശരിയാക്കാൻ സഹായിച്ച ഏജന്റുമാർക്ക് ബ്രിട്ടീഷ് കൊളംബിയയിലെ ഇൻഷുറൻസ് കൗൺസിൽ (Insurance Council of B.C.) പിഴ ചുമത്തുകയും ലൈസൻസുകൾ സസ്പെൻഡ് ചെയ്യുകയും ചെയ്തത്.

അംഗീകൃത ഡീലർമാർ വഴി പുതിയ വാഹനങ്ങൾ കാനഡയ്ക്ക് പുറത്തേക്ക് അയക്കുന്നത് തടയാൻ രൂപകൽപ്പന ചെയ്ത നിയമങ്ങൾ മറികടക്കാൻ ഏജന്റുമാർ കയറ്റുമതിക്കാരെ സഹായിച്ചു. മെഴ്‌സിഡസ്, ബിഎംഡബ്ല്യു തുടങ്ങിയ ആഡംബര വാഹനങ്ങൾ ചൈനയിലേക്ക് അയക്കുന്നതിനായി, ദിവസങ്ങൾക്കകം റദ്ദാക്കുമെന്ന് അറിഞ്ഞുകൊണ്ട് ഒരു വർഷത്തെ ഇൻഷുറൻസ് പോളിസികൾ എടുക്കാൻ ഏജന്റുമാർ സൗകര്യമൊരുക്കിയതായി അച്ചടക്ക നടപടികളിൽ പറയുന്നു.

ഈ പ്രക്രിയയിൽ, ഇൻഷുറൻസ് ഏജൻ്റുമാർ ഐസിബിസിയുടെ (ICBC – Insurance Corporation of B.C.) കമ്മീഷൻ സമ്പ്രദായത്തിലെ ഒരു വലിയ പിഴവ് മുതലെടുത്തു. റദ്ദാക്കിയ പോളിസികളിൽ നിന്ന് ഏജൻ്റുമാർ അഞ്ച് ലക്ഷം ഡോളറിലധികം കമ്മീഷനായി പോക്കറ്റിലാക്കി. വ്യാപകമായ ഈ തട്ടിപ്പിനെക്കുറിച്ച് അന്വേഷണം നടത്തുന്നതുവരെ ഇൻഷുറൻസ് കമ്പനിക്ക് ഈ പണം തിരികെ ലഭിച്ചിരുന്നില്ല. ചില കേസുകളിൽ, ഏജന്റുമാർ കയറ്റുമതിക്കാർക്ക് വേണ്ടി മുൻനിരയിലുള്ള ‘സ്ട്രോ ബയർ’ (Straw Buyers) ആയി പ്രവർത്തിക്കുകയും വാഹനങ്ങൾ വാങ്ങാൻ അവർ നൽകിയ പണം ഉപയോഗിക്കുകയും ചെയ്തു.

കാനഡയിൽ നിന്ന് ചൈനയിലേക്ക് ആഡംബര കാറുകൾ കയറ്റി അയക്കുന്നതിലെ വലിയ വില വ്യത്യാസം മുതലെടുത്താണ് ഈ ഗ്രേ മാർക്കറ്റ് ഇടപാടുകൾ നടന്നത്. പോലീസ് മുൻ ഡെപ്യൂട്ടി കമ്മീഷണർ പീറ്റർ ജർമ്മൻ 2019-ൽ നൽകിയ റിപ്പോർട്ടിലാണ് ഈ രീതി ആദ്യമായി തിരിച്ചറിഞ്ഞത്. ഇതേത്തുടർന്ന് ഐസിബിസിയും റെഗുലേറ്ററും അന്വേഷണം ആരംഭിച്ചു. ഈ വിഷയത്തിൽ 17 തീരുമാനങ്ങൾ റെഗുലേറ്റർ പുറപ്പെടുവിച്ചിട്ടുണ്ട്. മൊത്തം 20 വർഷത്തെ ലൈസൻസ് സസ്പെൻഷനുകളും $90,000 പിഴയും ഏജൻസികൾക്കും വ്യക്തികൾക്കുമായി ചുമത്തിയിട്ടുണ്ട്.

ഏറ്റവും പുതിയ നടപടിക്രമങ്ങളിൽ ഒന്നിൽ, 2023-ൽ ഒരു കയറ്റുമതിക്കാരന് വേണ്ടി 1,16,000 ഡോളറിൻ്റെ മെഴ്‌സിഡസ് വാങ്ങാൻ ‘സ്ട്രോ ബയർ’ ആയി പ്രവർത്തിച്ച വാനൻ (പേജ്) ലി എന്ന ഏജൻ്റിൻ്റെ ലൈസൻസ് 2024 ജൂലൈയിൽ റദ്ദാക്കി. വാഹനം മോഷണം പോയെന്ന് വ്യാജമായി ക്ലെയിം ചെയ്യുന്നതിനായി അവർ വ്യാജ രേഖകൾ ചമച്ചതായും റിപ്പോർട്ടിൽ പറയുന്നു. അവർക്ക് മൂന്ന് വർഷത്തെ വിലക്കും എത്തിക്സ് കോഴ്സും നിർദ്ദേശിച്ചു.

എന്നാൽ, ഈ തട്ടിപ്പുകൾക്ക് തുടക്കമിട്ട ഏജൻ്റുമാരായ ടിംഗ് എൻ (ബ്രയാൻ) ലിൻ, ആൻ്റണി ബ്രയാൻ ചുവ കുവ എന്നിവർക്ക് 2021 ഫെബ്രുവരിയിൽ ഒരു വർഷത്തെ സസ്പെൻഷനും യഥാക്രമം $5,000, $7,000 പിഴയുമാണ് ലഭിച്ചത്. 300-ഓളം ഇടപാടുകൾ നടത്തിയ കുവ, ഈ കമ്മീഷൻ നിയമപരമോ ധാർമികപരമോ ആയ തെറ്റല്ലെന്നാണ് വിശ്വസിച്ചിരുന്നത്. ഐസിബിസിയുടെ കമ്മീഷൻ ഘടനയിലെ പിഴവാണ് ഇതിന് കാരണമെന്നും അദ്ദേഹം അഭിപ്രായപ്പെട്ടു.

നൽകിയ റിപ്പോർട്ടിൽ, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ സാധ്യതകൾ ചൂണ്ടിക്കാണിച്ചിരുന്നെങ്കിലും, ഈ ഇടപാടുകളിൽ ഉപയോഗിച്ച പണത്തിൻ്റെ ഉറവിടം സംബന്ധിച്ച കൂടുതൽ വിവരങ്ങൾ ലഭിക്കേണ്ടതുണ്ടെന്ന് ധനകാര്യ മന്ത്രാലയം പ്രതികരിച്ചു. 16,550 റീഫണ്ട് അപേക്ഷകൾ 2016-നും 2021-നും ഇടയിൽ വാഹന കയറ്റുമതിയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് ലഭിച്ചിട്ടുണ്ട്. ഗ്രേ മാർക്കറ്റ് ഇടപാടുകൾക്ക് പിഎസ്ടി (Provincial Sales Tax) റീഫണ്ട് നൽകുന്നത് 2021-ൽ സർക്കാർ അവസാനിപ്പിച്ചു. കൂടാതെ, $100,000-ന് മുകളിലുള്ള വാഹനങ്ങളുടെ വിൽപ്പനയിൽ സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകൾ റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യാൻ ഡീലർഷിപ്പുകളോട് FINTRAC ഈ ഏപ്രിലിൽ ആവശ്യപ്പെട്ടിട്ടുണ്ട്.

കാനഡയിലെ ഏറ്റവും പുതിയ വാർത്തകൾക്കായി:
https://chat.whatsapp.com/Ghtm5bIjsVN8SItyDlaj3Q?mode=wwt

Luxury cars from Canada to China; Insurance agents caught